尊敬的基金投資人:

基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

一、 基金的基本知識 

(一)什么是基金

證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

金融工具 /區別 

基金

股票

債券

銀行儲蓄存款

反映的經濟關系不同

信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔投資損失風險

所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買后成為公司股東

債權債務關系,是一種債權憑證,投資者購買后成為該公司債權人

表現為銀行的負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任

所籌資金的投向不同

間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券

直接投資工具,主要投向實業領域

直接投資工具,主要投向實業領域

間接投資工具,銀行負責資金用途和投向

投資收益與風險大小不同

投資于眾多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健

價格波動性大,高風險、高收益

價格波動較股票小,低風險、低收益

銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

收益來源

利息收入、股利收入、資本利得

股利收入、資本利得

利息收入、資本利得

利息收入

投資渠道

基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構

證券公司

債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構

銀行、信用社、郵政儲蓄銀


(三)基金的分類

1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。

根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。

3、特殊類型基金

(1)交易型開放式指數基金(ETF)與 ETF 聯接基金。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結合了開放式基金和封閉式基金的運作特點,其份額可以在二級市場買賣,也可以申購、贖回。但是,由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額,贖回也是換回一籃子成份券而非現金。為方便未參與二級市場交易的投資者,就誕生了“ETF 聯接基金”,這種基金將 90%以上的資產投資于目標 ETF,采用開放式運作方式并在場外申購或贖回。

(2)上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

(3)QDII 基金。QDII 是 Qualified Domestic Institutional Investors 的首字母縮寫。它是指在一國境內設立,經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內投資者參與國際市場投資提供了便利。

(4)基金中基金。根據《公開募集公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定,80%以上基金資產投資于其他基金份額的,為基金中基金(FOF)。

(四)基金評級

基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

本公司將根據銷售適當性原則,對基金管理人進行審慎調查,并對基金產品進行風險等級劃分。

(五)基金費用

基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金資產承擔。此外,基金管理人還可按相關規定從基金資產中計提一定的銷售服務費,專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務。

 

二、基金投資人的分類

基金投資人可區分為專業投資者和普通投資者。

符合下列條件之一的是專業投資者:

(一)經有關金融監管部門批準設立的金融機構,包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等;經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

(二)上述機構面向投資者發行的理財產品,包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。

(三)社會保障基金、企業年金等養老基金、慈善基金等社會公益基金,合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)。

(四)同時符合下列條件的法人或者其他組織:

1、最近 1 年末凈資產不低于 2000 萬元;

2、最近 1 年末金融資產不低于 1000 萬元;

3、具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

(五)同時符合下列條件的自然人:

1、金融資產不低于 500 萬元,或者最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元;

2、具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷,或者具有 2 年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷,或者屬于上述第(一)項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。

上述金融資產是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。

普通投資者:專業投資者之外的投資者為普通投資者。

普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。符合上述專業投資者定義(四)、(五)情形的基金投資人可按照本基金管理人規定程序轉化為普通投資者。

普通投資者在投資基金產品前,應該充分了解以下情況:

(一)可能直接導致本金虧損的事項;

(二)可能直接導致超過原始本金損失的事項;

(三)因經營機構的業務或者財產狀況變化,可能導致本金或者原始本金虧損的事項;

(四)因經營機構的業務或者財產狀況變化,影響投資者判斷的重要事由;

(五)限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容;

(六)證監會發布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》及本基金管理人提出的適當性匹配意見。

 

三、基金份額持有人的權利

根據《證券投資基金法》第 70 條的規定,基金份額持有人享有下列權利:

(一)分享基金財產收益;

(二)參與分配清算后的剩余基金財產;

(三)依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額;

(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會;

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

(六)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;

(七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

(八)基金合同約定的其它權利。

 

四、基金投資者適當性要求

本基金管理人將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種,在購買基金時,請投資者認真填寫《投資者風險問卷調查》,審慎評判自身風險承受能力、結合自身投資行為,做出審慎的投資判斷。

 

五、基金投資風險提示

(一)證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

(二)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總數扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。基金合同對巨額贖回的觸發情況另有約定的,按約定執行。

(三)基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。

投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《產品資料概要》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

(五)投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

(六)基金管理人旗下基金均依照有關法律法規及約定發起,并經中國證券監督管理委員會核準。各基金的《基金合同》、《招募說明書》、《產品資料概要》已通過指定的信息披露報紙和基金管理人的互聯網網站網站進行了公開披露。

(七)因拆分、封轉開、分紅等行為導致基金份額凈值變化,不會改變基金的風險收益特征,不會降低基金投資風險或提高基金投資收益。以1元初始面值開展基金募集或因拆分、封轉開、分紅等行為導致基金份額凈值調整至1元初始面值或1元附近,在市場波動等因素的影響下,基金投資仍有可能出現虧損或基金凈值仍有可能低于初始面值。

(八)基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。基金管理人管理的旗下基金的過往業績不構成對基金未來業績表現的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

(九)投資人應當通過基金管理人或具有基金代銷業務資格的其他機構認(申)購和贖回基金,基金代銷機構名單詳見基金《招募說明書》以及相關公告。

 

六、服務內容和收費方式

我公司向基金投資人提供以下服務:

(一)對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

(二)基金銷售業務,包括基金賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換(可選項)、修改基金分紅方式等。我公司根據每只基金的發行公告及基金代銷機構發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費。

(三)基金網上交易服務(可選項)。

(四)基金投資咨詢服務。

(五)基金凈值、分紅提示、交易確認等短信服務(可選項)。

(六)基金知識普及和風險教育。

銷售基金收費方式:根據基金合同、基金招募說明書以及其他基金公告中約定的費用標準收取基金相關費用。敬請投資人參閱本公司網站或親臨本公司直銷柜臺咨詢。

 

七、基金交易業務流程

開立資金賬戶-->開立基金賬戶-->認購/申購基金份額-->設置基金分紅方式-->修改基金分紅方式-->贖回基金份額-->注銷基金賬戶和資金賬戶

具體辦理方法請咨詢我司客服熱線:400-921-7211

特提請您注意,有關基金相關開戶、認購/申購、設置分紅方式、贖回等業務以注冊登記機構的確認為準。

 

八、投訴處理和聯系方式

(一)基金投資人可以通過撥打我司客服熱線或以書信、傳真、電子郵件等方式,對營業網點所提供的服務提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴,原則上當日回復,不能當日回復的,在3個工作日內回復。對于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第一個工作日回復,不能及時回復的,在3個工作日內回復。

(二)基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監會和中國證券投資基金業協會投訴。聯系方式如下:

1、中國證監會上海監管局

網址:http://www.csrc.gov.cn/pub/shanghai/

總機:021-50121020

信訪熱線:021-59121011

地址:上海市浦東新區迎春路 555 號

郵編:200135

2、中國證券投資基金業協會網址:www.amac.org.cn

電子郵箱:tousu@amac.org.cn

地址:北京市西城區金融大街22號交通銀行大廈B座9層

郵編:100033

電話:010-58352888(中國證券投資者呼叫中心)

(三)因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議,投資人有權根據《基金合同》約定的爭議解決方式解決。

投資人在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《產品資料概要》等基金法律文件,選擇與自身風險承受能力相適應的基金。本基金管理人承諾投資人利益優先,以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務,但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)查詢基金銷售機構名錄,核實我公司基金銷售資格。

 

本人/本機構已充分閱讀及理解該“證券投資基金投資人權益須知”,了解該須知中的各項內容并充分知曉本人/本機構所享有的各項權利、理解及接受本人/本機構所承擔的各項責任和風險。

 

機構/個人簽章:

 

機構指定經辦人簽章:

 

簽署日期: